Num período de três anos, os fundos poupança reforma nacionais alcançam uma rendibilidade média de 2,32%. Dos mais de 30 fundos que a APFIPP considera nesse segmento, apenas cerca de duas dezenas consegue um retorno acima de 2%, no último triénio, segundo os dados de 26 de fevereiro, disponibilizados pela Associação.
No topo da análise figuram dois fundos da Optimize Investment Partners: o primeiro deles – o Optimize Capital Reforma PPR Acções – gera no último triénio uma performance de 5,63%, ficando taco a taco com o Optimize Capital Reforma PPR Moderado, que alcança 5,27% de ganhos no período.
No terceiro posto chega um fundo da GNB Gestão de Ativos, no caso o NB PPR, que alcança no período 5,13%. O fundo a cargo de Paulo Loureiro Joaquim tinha em fevereiro, segundo a ficha de produto online, beneficiado da “exposição à dívida portuguesa”.
No ranking sente-se a “quebra” de retornos daqui para a frente. No patamar dos 4% (3,78%) surge o PPR Vintage +, também ele a cargo da entidade anteriormente descrita, mas desta vez gerido por João Pina Pereira. Segue com 3,73% de retorno no período, o PPR Praemium V, a cargo da Ocidental Pensões.
Ainda na “banda” dos 3% de resultados há lugar para o fundo que completa o trio da Optimize de fundos PPR: o Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado, que consegue no período um retorno de 3,30%.
Liderança fora da APFIPP
Para encontrar o melhor produto do segmento, em Portugal, temos de sair fora do Universo APFIPP. O fundo “camisola amarela” é o Invest AR PPR que é gerido pela Invest Gestão de Activos. Segundo os dados da entidade gestora, o fundo no período em questão regista ganhos anualizados superiores a 10% com um património que supera os 8 milhões de euros. No final de fevereiro mais de 56% da carteira estava investida em obrigações, com a dívida soberana espanhola a ser o maior título em carteira.
Confira a restante lista de fundos com retorno acima de 2%, nos últimos três anos:
Fundo | Retorno anualizado últimos 3 anos (%) |
---|---|
Optimize Capital Reforma PPR Acções | 5,63 |
Optimize Capital Reforma PPR Moderado | 5,27 |
NB PPR | 5,13 |
PPR Vintage + | 3,78 |
PPR Praemium V | 3,73 |
PPR Europa | 3,69 |
Optimize Capital Reforma PPR Equilibrado | 3,30 |
Vanguarda PPR | 3,02 |
PPR BNU Vanguarda | 2,94 |
Poupança Reforma PPR BBVA Acções | 2,90 |
Santander Poupança Valorização FPR | 2,88 |
PPR SGF Acções Dinâmico | 2,87 |
PPR Geração Activa | 2,69 |
PPR 5 Estrelas | 2,61 |
IMGA Poupança PPR | 2,59 |
Santander Poupança Prudente FPR | 2,55 |
PPR Garantia de Futuro + | 2,54 |
IMGA Investimento PPR Ações* | 2,51 |
PPR Platinium | 2,49 |
F.P. CVI PPR | 2,45 |
APFIPP, a 26 de fevereiro
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