Com vista a avaliar o desempenho dos fundos de investimento, releva-se importante analisar a sua rentabilidade e compreender como se comportaram ao longo do tempo. Porém, é fundamental analisar outros fatores que contribuem substancialmente para os resultados obtidos por esse fundo, como é o caso do risco assumido. Por isso mesmo, foram analisados os fundos multiativos agressivos tendo em conta a rentabilidade que obtiveram a um, três e cinco anos, e ainda o desvio padrão registado nos mesmos períodos. Durante os últimos cinco anos, houve um fundo que se destacou, sempre presente nos primeiros lugares com uma das melhores relações rentabilidade e risco: o Popular Global 75, gerido pela Popular Gestão de Activos.
Rentabilidade e Risco: um ano
Analisados os oito fundos multiativos agressivos a um ano, é possível compreender que, na relação rentabilidade e risco, dois fundos registaram valores muito próximos. Em primeiro lugar ficou a classe B do fundo Optimize Selecção Agressiva, da Optimize, com 11,16% de rentabilidade e 4,18% de desvio padrão, logo seguido pelo Popular Global 75, com 11,42% de rentabilidade e 4,28% de desvio padrão.
Rentabilidade e Risco: três anos
A três anos, o número de fundos em análise reduz para cinco, uma vez que o BPI Agressivo e o fundo da Optimize (Optimize Selecção Agressiva) surgiram em 2015. Nesse sentido, o Popular Global 75 destacou-se, com uma rentabilidade de 4,64% e um desvio padrão de 9,96%. Este fundo de investimento mobiliário aberto de ações investe exclusivamente em unidades de participação de fundos de investimento nacionais e internacionais, apresentado um perfil de risco alto.
Rentabilidade e Risco: cinco anos
O mesmo fundo multiativo agressivo volta a destacar-se quando observamos o panorama a cinco anos. Agora apenas com três fundos em análise (o Santander Private Dinâmico e o Santander Select Dinâmico foram criados apenas em 2014), o Popular Global 75 volta a registar a melhor rentabilidade (6,50%) e o menor desvio padrão (8,46%). Os dois fundos restantes registaram rentabilidades muito próximas, o IMGA Prestige Valorização de 5,32% e o Montepio Multi Gestão Dinâmica de 5,16%.
