“Performance flexível” nos últimos dois anos

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Toni F., Flickr, Creative Commons

São 15 os produtos da categoria “flexível”, presentes na Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios (APFIPP). Segundo a denominação presente na Associação, os fundos que pertencem a esta categoria “não assumem qualquer compromisso quanto à composição do património nos respectivos documentos constitutivos”.

Das “três mãos cheias” de produtos, apenas dois apresentam rendibilidades anualizadas acima de 8% nos dois anos anteriores a 19 de dezembro: o ES Plano Dinâmico e ainda o BBVA Gestão Flexível.

O primeiro, da ESAF, é gerido por Susana Vicente e no período analisado a rendibilidade anualizada do produto foi de 8,72%. Já o segundo, da BBVA Asset Management, apresenta uma rendibilidade de 8,02%. O fundo da ESAF tem em carteira diversos tipos de produtos, desde ações, outros fundos de investimento, dívida pública ou dívida corporativa. Em termos de ativos sob gestão, o fundo tem mais de 190 milhões de euros.

De destacar que o fundo do BBVA  foi distinguido nos últimos dois anos nos prémios Morningstar como o melhor fundo nacional misto flexível euro. Com cerca de 80 milhões de euros em ativos sob gestão, o fundo tem em carteira outros fundos de investimento e alguns futuros sobre os principais índices mundiais.

Com 6,12% figura, na terceira posição, o Banif Investimento Moderado, da Banif Gestão de Activos. A mesma entidade ocupa o quarto lugar através do Banif Investimento Conservador, com 4,98% de rendibilidade anualizada. Já os lugares seguintes são ocupados por produtos da ESAF: ES Plano Crescimento, ES Estratégia Activa II, ES Plano Prudente e ainda o ES Estratégia Activa.

Os fundos flexíveis nos últimos dois anos

Fundo Gestora Rendibilidade 2 anos (%)
 Esp. Santo Plano Dinâmico  ESAF 8,72
 BBVA Gestão Flexível  BBVA AM 8,02
 Banif Investimento Moderado  Banif GA 6,12
 Banif Investimento Conservador  Banif GA 4,98
 Esp. Santo Plano Crescimento  ESAF 4,56
 Esp. Santo Estratégia Activa II  ESAF 4,36
 Esp. Santo Plano Prudente  ESAF 3,75
 Esp. Santo Estratégia Activa  ESAF 3,41
 BBVA Multiactivo Flexível  BBVA AM 3,36
 BPI Global  BPI GA 3,22
 Santander Global  Santander AM 2,18
 Banif Ibéria  Banif GA 1,13
 Montepio Mercados Emergentes  Montepio GA -1,89
 BPI Brasil  BPI GA -9,16
 Esp. Santo Brasil  ESAF -13,16
Fonte: APFIPP a 19 de dezembro.