Os melhores do século XXI

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@Doug88888, Flickr, Creative Commons

O século XXI tem sido propício em acontecimentos voláteis que agitaram os mercados financeiros e a confiança dos investidores. O problema com as dot.com e o ataque às torres gémeas no 11 de setembro de 2001 marcaram os primeiros anos do século que vivemos. Após esses acontecimentos, a crise do subprime e mais recentemente o problema com a dívida pública soberana nos países periféricos colocaram os mercados financeiros no epicentro das atenções e exigências regulamentares. 

E como se têm comportado os fundos portugueses neste século? Segundo os dados da Morningstar Direct, são cerca de 70 os fundos que entraram no século XXI e que subsistiram até ao final de 2014. Estes apresentam uma rendibilidade média de 0,28% com o fundo mais rentável a ser o ES Obrigações Europa. Gerido pela GNB Fundos Mobiliários o produto consegue uma rendibilidade anualizada de 6,42% entre o primeiro dia do ano 2000 e o último do ano passado, num total de quase 5.500 dias. Este fundo foi criado em janeiro de 1994 e tem sido recorrente aparecer no topo dos mais rentáveis ao longo do tempo, beneficiando do investimento e, consequentemente, evolução positiva da dívida pública de alguns países perifericos. 

Acima de 4% de rendibilidade aparecem dois produtos: o Montepio Mercados Emergentes e ainda o BPI Alto Rendimento Alto Risco. O fundo da Montepio Gestão de Activos cresceu 4,52% ao ano enquanto o da BPI Gestão de Activos valorizou 4,42%.

Com rendibilidades anualizadas acima de 3% e abaixo de 4% surgem mais seis produtos de cinco casas de investimento diferentes. Com 3,9% figura o Montepio Taxa Fixa, seguido do BPI Euro Taxa Fixa com 3,71%. Já o Santander MultiTaxa Fixa, da Santander Asset Management, fechou o período com ganhos anualizados de 3,68%, acima dos 3,65% apresentados pelo ES PPR. A Caixagest é a entidade que disponibiliza dois produtos com este critério, através do Caixagest Acções Oriente e Caixagest Obrigações LP, com 3,05% e 3%, respetivamente.

Os 30 fundos com melhor performance no século XXI

Fundo Gestora Rendibilidade anualizada (%) Data de Lançamento
ES Obrigações Europa GNB Fundos Mobiliários 6,42 26-Jan-1994
Montepio Mercados Emergentes Montepio Gestão de Activos 4,52 11-Ago-1998
BPI Alto Rendimento Alto Risco BPI Gestão de Activos 4,42 1-Set-1999
Montepio Taxa Fixa Montepio Gestão de Activos 3,90 3-Nov-1997
BPI Euro Taxa Fixa BPI Gestão de Activos 3,71 26-Abr-1993
Santander Multitaxa Fixa Santander Asset Management 3,68 13-Jul-1992
ES PPR GNB Fundos Mobiliários 3,65 22-Nov-1991
Caixagest Acções Oriente Caixagest 3,05 2-Mar-1994
Caixagest Obrigações LP Caixagest 3,00 15-Nov-1993
Banif Euro Tesouraria Banif Gestão de Activos 2,58 20-Mai-1996
ES Renda Mensal GNB Fundos Mobiliários 2,55 3-Fev-1992
Millennium Mercados Emergentes Millennium Gestão de Activos 2,40 15-Jan-1990
CA Rendimento Crédito Agrícola Gest 2,38 20-Jun-1994
Popular Euro Obrigações Popular Gestão de Activos 2,38 4-Out-1999
ES Tesouraria Ativa GNB Fundos Mobiliários 2,38 7-Ago-1997
ES Capitalização GNB Fundos Mobiliários 2,16 3-Ago-1992
BPI Reforma Investimento PPR BPI Gestão de Activos 2,10 2-Dez-1991
Montepio Tesouraria Montepio Gestão de Activos 2,00 27-Set-1993
Barclays PPR Life Path Income Barclays Wealth Mgr. Portugal 1,98 3-Dez-1999
Montepio Obrigações Montepio Gestão de Activos 1,95 1-Fev-1994
BPI Reforma Segura PPR BPI Gestão de Activos 1,87 28-Nov-1991
BPI Liquidez BPI Gestão de Activos 1,78 18-Mar-1996
Montepio Monetário Curto Prazo Montepio Gestão de Activos 1,61 1-Abr-1997
Montepio Global Montepio Gestão de Activos 1,58 24-Nov-1997
ES Mercados Emergentes GNB Fundos Mobiliários 1,39 24-Jan-1994
Santander Poupança Invest FPR Santander Asset Management 1,34 25-Dez-1989
Millennium Prestige Conservador Millennium Gestão de Activos 1,31 14-Ago-1995
Caixagest Postal Capitalização Caixagest 1,29 24-Jul-1989
Santander Multitesouraria Santander Asset Management 1,16 4-Jun-1991
BBVA Euro Cash BBVA Gest 1,11 14-Abr-1992
Fonte: Morningstar. Dados de 1 de janeiro de 2000 até 31 de dezembro e 2014