Tem sido um bom investimento em 2014. Esta é a grande conclusão quando se analisam os fundos poupança reforma que estão presentes na Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios (APFIPP). De acordo com a entidade são 36 os fundos poupança reforma que existem, e que no final de outubro apresentavam uma rendibilidade média de 3,54%.
Das mais de três dezenas de produtos, apenas um apresenta uma rendibilidade em 2014 de dois dígitos. Trata-se do PPR BiG Taxa Plus, gerido pela Futuro. Nos dez primeiros meses do ano o produto apresenta uma subida de 16,18% com a maior parte da carteira a estar investida em títulos de rendimento fixo.
Com uma rendibilidade de 9,78% vem, na segunda posição na lista dos mais rentáveis, o ES PPR que pertence à ESAF. O fundo é gerido por David Dias e tinha, no final de outubro, uma exposição ao mercado obrigacionista na ordem dos 73%. Também da ESAF figura, na terceira posição, o ESAF PPR Vintage +. O produto está a cargo de João Pina Pereira e, tal como o anterior, a maior exposição está no mercado obrigacionista, neste caso, com mais de 82% da carteira. Em termos de rendibilidade, o fundo cresceu 6,49% durante os primeiros dez meses de 2014. Em ambos os casos, a informação foi recolhida através da página na internet da gestora.
Acima de 6% de rendibilidade ainda aparece um outro produto: o Optimize Capital Reforma PPR Moderado, da Optimize Investment Partners. Os primeiros dez meses do ano trouxeram uma valorização de 6,39% e, tal como nos produtos anteriores, a maior exposição está no mercado obrigacionista.
Alguns produtos conseguiram, também, ultrapassar a barreira psicológica dos 5%. Com 5,67% de rendibilidade em 2014 vem o PPR BiG Alpha, seguido do BPI Reforma Segura PPR com 5,45%. Já com 5,25% surge o PPR 5 Estrelas, tendo na sua alçada o PPR Garantia de Futuro + com 5,16%. A fechar o lote destes produtos figura o Barclays PPR Life Path Income com 5,04%.
Os 15 fundos de poupança reforma com melhor rendimento em 2014
Fundo | Rendibilidade em 2014 (%) | Rendibilidade 3 anos (%) | Rendibilidade 5 anos (%) |
---|---|---|---|
F.P. PPR BIG Taxa Plus | 16,18 | ||
F.I.M. Esp. Santo PPR | 9,78 | 13,31 | 8,35 |
F.P. ESAF PPR Vintage + | 6,49 | 5,40 | 4,75 |
F.I.M. Optimize Capital Reforma PPR Moderado | 6,39 | 9,53 | |
F.P. PPR BIG ALPHA | 5,67 | ||
F.I.M. BPI Reforma Segura PPR | 5,45 | 3,31 | 1,99 |
F.P. PPR 5 Estrelas | 5,25 | 7,58 | 3,95 |
F.P. PPR Garantia de Futuro + | 5,16 | 6,48 | 3,55 |
F.I.M. Barclays PPR Life Path Income | 5,04 | 4,01 | 2,19 |
F.I.M. Millennium Poupança PPR* | 4,44 | 5,26 | 3,04 |
F.P. PPR Geração Activa | 4,42 | 7,52 | 3,94 |
F.P. PPR Platinium | 4,27 | 7,60 | 3,92 |
F.I.M. Santander Poupança Futura FPR | 3,76 | 5,07 | 2,00 |
F.P. PPR Europa | 3,27 | 5,64 | 3,19 |
F.P. BPI Vida - PPR (2) | 3,26 | 4,28 | 1,66 |