O trio de novos PPR/OICVM da Caixa Gestão de Ativos


A Caixa Gestão de Ativos foi mais uma entidade a dar oportunidade aos seus clientes de investir em produtos PPR/OICVM. Uma novidade que já teve lugar no final do ano passado, com o lançamento do Caixa Defensivo PPR/OICVM, do Caixa Moderado PPR/OICVM e  do Caixa Arrojado PPR/OICVM. Segundo as informações recolhidas junto da própria entidade “estes novos fundos destinam-se, tipicamente, a clientes particulares que têm como objetivo investir numa perspetiva de médio e longo prazo, usufruindo, ao mesmo tempo, dos benefícios fiscais próprios dos PPR”.

Esta oferta, dizem, permitirá ao investidor “desenhar, à sua própria medida, a construção de um plano individual de poupança para complemento da sua reforma”, “aceder a uma carteira de investimento diversificada por diferentes classes de ativos, emitentes, sectores de atividade e geografias”, “otimizar as rendibilidades potenciais, dado as taxas de tributação sobre os rendimentos serem inferiores às verificadas noutros produtos financeiros” e, por fim, “a dedução, anual, à coleta, em sede de IRS, de parte dos investimentos efetuados”.

O plano de poupança nestes fundos pode ser iniciado com um valor mínimo inicial de 100 euros e, segundo a entidade, a cada momento pode ser definido “um plano de entregas que mais se adapte” às necessidades do cliente. De notar também que “a cada momento, a distribuição do investimento efetuado entre os três fundos”, acontece “sem custos ou penalizações fiscais”.

 

CAIXA DEFENSIVO PPR/OICVM

CAIXA MODERADO PPR/OICVM

CAIXA ARROJADO PPR/OICVM

Exposição máxima a ações

20%

40%

65%

Indicador Sintético de Risco e Remuneração (ISRR)

2

3

4

Comissão de subscrição e transferência

0%

Comissões de reembolso

até 89 dias 1% ; de 90 a 179 dias 0,5% ; após 180 dias 0%

Perfil de Investidor

Equilibrado

Dinâmico

Arrojado

Equilibrado

Dinâmico

Arrojado

Dinâmico

Arrojado

 

Fonte: Caixa Gestão de Ativos 

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