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É isto que pretende um investidor quando procura assessoria


Muito se escreveu sobre onde está o valor acrescentado que o assessor financeiro deve oferecer em tempos da MiFID II e, mais importante ainda, perante um contexto de mercado no qual não vai ser assim tão fácil conseguir rentabilidades que satisfaçam os clientes. Mas quando boa parte deles tem expectativas de rentabilidades que não correspondem a uma realidade de taxas a 0% que se prolongue a médio e longo prazo.

O recente estudo The Value of Advice publicado pela Morningstar procurar aclarar as diferenças que há entre os que se espera um investidor do seu assessor e o que acredita que o assessor espera para ele. Para elaborar o estudo perguntaram a um total de 693 investidores particulares e a 161 assessores sobre uma lista de atributos para que cada um deles indicasse a ordem de importância de maior para menos e estes são os resultados.

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Como se pode ver no gráfico, a categoria “Ajudar-me a atingir as minhas metas financeiras” situa-se no top três tanto dos investidores como dos assessores e também se vê uma grande coincidência na categoria “Comunicar e explicar bem os conceitos financeiros” além de que ambas incluem que se tenha um bom conhecimento financeiro nos primeiro postos das suas respetivas listas.

Não obstante, há uma grande divergência em duas categorias da lista. A primeira é a de “Ajudar-me a maximizar os retornos” já que os investidores a incluem na quarta posição da sua lista de prioridades enquanto os assessores a relegam para o posto 14 de um total de 15. Também se vê uma grande diferença na categoria “Entender ou conhecer as necessidades particulares de cada investidor”, o top 1 para os assessores, mas que na lista de investidores figura na sétima posição.

De qualquer forma, além dos pontos discordantes e concordantes que possam apresentar assessores e investidores está cada vez mais claro que a figura do assessor está a ganhar valor. De facto, a segunda edição do estudo Voices realizado pela gestora AXA Investment Managers afirma que 70% dos investidores que já recebe assessoria financeira diz que seguramente continuará a confiar no futuro em algum tipo de assessoria por parte de um profissional.

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