A data de 19 de Abril marca a celebração do Dia Mundial dos Fundos de Investimento, um produto que actualmente desempenha “um importante papel no contexto do sistema financeiro e no financiamento da economia”, destaca a APFIPP, em comunicado.
Num apontamento histórico, a associação lembra que este dia é o da data de aniversário de Adrien Van Ketwick, comerciante holandês responsável pelo primeiro fundo de investimento, “lançado sob a designação de ‘a união faz a força’ e que tinha por motivação a diversificação e a divisão de riscos”.
A principal motivação para o lançamento deste primeiro fundo, em 1774, foi proporcionar a investidores, com recursos mais limitados, a oportunidade de diversificar os seus investimentos, beneficiando de custos mais reduzidos, tendo, na altura, a dispersão de risco sido feita através do investimento em títulos de dívida de diversos países, de entidades bancárias e de uma variedade de plantações coloniais na América Central e na América do Sul.
O ‘Eendragt Maak Magt’, no nome original, apresentava já “muitas das características que, ainda hoje, constituem o fundamento base dos fundos de investimento, enquanto instrumentos de aplicação de poupança colectiva sujeitos a princípios de diversificação e divisão de riscos”.
Em Portugal, os primeiros fundos de investimento têm uma história muito mais recente, tendo surgido há cerca de 25 anos. No final do ano passado havia um total de 23,74 mil milhões de euros sob gestão, em 527 fundos em actividade, geridos por 53 entidades gestoras. Destes, 273 são fundos mobiliários, responsáveis por 12,3 mil milhões de euros sob gestão, e 254 são fundos imobiliários, com 11,45 mil milhões de euros sob gestão.