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Os fundos de pensões dos últimos dez anos


Das quase seis dezenas de fundos de pensões constantes na Morningstar, apenas seis apresentam dados desde 2004 até final 2013. Os seis produtos apresentam uma média anualizada na última década de 3,23%, tendo finalizado o ano com mais de 410 milhões de euros sob gestão.

A liderança vai para o ESAF PPR - Vintage, da ESAF, que apresenta uma média anualizada de 4,20%. O fundo detém como principais títulos em carteira fundos da casa, como é o caso do  ES Active Allocation, o ES Global Bond, o ES Capitalização ou o ES Global Enhancement. Fechou o ano com mais de  11,6 milhões de euros sob gestão.

Em segundo lugar, na rendibilidade, aparece o BPI Valorização da BPI Pensões. Com uma rendibilidade anualizada de 4,15% desde do início de 2004, o fundo tem quase metade da carteira investida em Obrigações, com destaque para a Taxa Fixa (43% da carteira). Já as ações representam cerca de 36% com o destaque a ir para a Avenir Euro. O fundo fechou o ano passado com quase 150 milhões de euro sob gestão.

O ES Multireforma, da ESAF, é o fundo de pensões que está em terceiro lugar no ranking dos mais rentáveis a dez anos. Com quase 120 milhões de euros sob gestão apresenta uma rendibilidade anualizada nos últimos dez anos de 3,62%. O fundo tem como principais posições fundos da casa, como é o caso do ES European Equity, ES Active Allocation, entre outros.

O BPI Segurança da BPI Pensões, o Banif Previdência Empresas da Banif Açor Pensões e o BPI Vida PPR da BPI Vida são os restantes três fundos de pensões com dados a dez anos.

O produto da BPI Pensões apresenta uma rendibilidade anualizada desde 2004 de 3,29%. Com uma carteira investida maioritariamente em obrigações (63%), sendo o destaque para as obrigações de taxa fixa. O fundo fechou o ano com mais de 76 milhões de euros sob gestão.

Já o Banif Previdência Empresas conseguiu uma valorização anual de 2,32% nos últimos dez anos. Com quase 50 milhões de euros sob gestão, o fundo tem a maior parte da sua carteira investida em obrigações (mais de 62%).

Para finalizar vem o BPI Vida PPR da BPI Vida que deu aos seus subscritores uma rendibilidade anualizada de 1,82% ao longo dos últimos dez anos. O fundo tem quase 4 milhões de euros sob gestão.

Os fundos de pensões a dez anos - 2004 a 2013

(Análise Funds People a partir de dados cedidos pela Morningstar).
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