Fundos Monetários: os vencedores do último triénio


Os fundos de mercado monetário caracterizam-se por serem produtos que “investem exclusivamente em instrumentos do mercado monetário e depósitos bancários de qualidade elevada, unidades de participação de Fundos do Mercado Monetário Curto Prazo e de Fundos do Mercado Monetário, instrumentos financeiros derivados, sendo que, no caso de instrumentos derivados cambiais, o investimento só é possível para fins de cobertura de riscos”. Além disto só podem investir em “activos com uma maturidade residual igual ou inferior a 2 anos, submetidos a ajustamentos periódicos de rentabilidade em função das condições do mercado monetário, pelo menos, uma vez em cada 397 dias. A maturidade média ponderada ajustada da carteira é igual ou inferior a 6 meses e a maturidade residual média ponderada da carteira é igual ou inferior a 12 meses”.

Com estas condições existiam em Portugal, no dia 20 de fevereiro, três produtos, segundo a classificação da Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios (APFIPP): o Caixagest Liquidez, o CA Monetário e ainda o Montepio Monetário de Curto Prazo.

Destes três fundos aquele que apresenta a melhor performance de forma anualizada é o fundo gerido pela CA Gest, com uma rendibilidade de 1,58%. No final do mês passado o produto tinha mais de 67 milhões de euros em ativos sob gestão com as maiores posições a seres depósitos a prazo em diversas instituições financeiras nacionais.

Já o fundo da Caixagest figura na segunda posição. Com uma rendibilidade anualizada de 1,05% o produto é o maior do mercado nacional com mais de 1.200 milhões de euros em património. Em termos de maiores posições, também são os depósitos a prazo em algumas instituições portuguesas que dominam na carteira.

O fundo da Montepio Gestão de Activos consegue ter um desempenho de 0,58%.  Com mais de 25 milhões de euros o produto tem grande parte da sua carteira investida em depósitos a prazo.

Os fundos de mercado monetário no último triénio

FundoGestoraRendibilidade 3 anos (%)
CA MonetárioCA Gest1,58
CA LiquidezCaixagest1,05
Montepio Monetário de Curto PrazoMontepio GA0,58
Fonte: APFIPP a 20 de fevereiro.
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