ES Plano Crescimento: o melhor fundo flexível dos últimos cinco anos


No final de setembro existiam 16 fundos de investimento flexíveis, segundo dados APFIPP. Estes produtos caracterizam-se por não assumirem “qualquer compromisso quanto à composição do património nos respectivos documentos constitutivos”, tendo, por isso, uma grande variedade no que toca ao investimento.

Nos cinco anos anteriores a 31 de outubro, os fundos flexíveis apresentavam uma rendibilidade média anualizada de 1,96%, que se transforma em 4,07% se analisarmos o último triénio.

Fundo da ESAF lidera

Nos últimos cinco anos o fundo ES Plano Crescimento, da ESAF, é o líder com uma rendibilidade anualizada de 5,96%. Gerido por Marta Martins, o fundo tem cerca de 5 milhões de euros em ativos sob gestão e uma carteira composta por outros fundos, tanto domésticos como estrangeiros. Além do investimento em unidades de participação de fundos de terceiros, podemos encontrar, ainda, obrigações corporativas e títulos de dívida pública, de acordo com a carteira publicada na CMVM, referente ao final do mês de setembro.

Em segundo lugar e, com uma rendibilidade anualizada de 4,84%, surge o BBVA Gestão Flexível. Gerido pela BBVA Asset Management, o fundo foi distinguido nos últimos dois anos nos prémios Morningstar como o melhor fundo nacional misto flexível euro. Com cerca de 80 milhões de euros em ativos sob gestão, o fundo tem em carteira outros fundos de investimento e alguns futuros sobre os principais índices mundiais.

Com uma rendibilidade anualizada de 4,49% vem o ES Plano Prudente da ESAF, gerido igualmente por Marta Martins. Futuros e outros fundos de investimento fazem parte da carteira deste produto que tinha, no final de setembro, mais de 21 milhões de euros em volume sob gestão.

Os fundos flexíveis nos últimos cinco anos

FundoGestoraRendibilidade 2014 (%)Rendibilidade 3 anos (%)Rendibilidade 5 anos (%)
 Esp. Santo Plano Crescimento  ESAF1,718,275,96
 BBVA Gestão Flexível BBVA AM2,778,214,84
 Esp. Santo Plano Prudente  ESAF 2,066,494,49
 Esp. Santo Estratégia Activa II  ESAF 4,337,303,34
 BBVA Multiactivo Flexível  BBVA Gest 1,624,253,00
 Esp. Santo Estratégia Activa  ESAF 3,666,662,94
 BPI Global  BPI GA 2,894,161,73
 Montepio Mercados Emergentes  Montepio GA0,222,161,12
 Santander Global  Santander AM2,633,601,08
 Esp. Santo Plano Dinâmico  ESAF 5,547,230,56
 BPI Brasil  BPI GA7,65-5,31-1,18
 Esp. Santo Brasil  ESAF 4,38-7,78-4,36
 Banif Investimento Moderado  Banif GA4,377,38n.a.
 Banif Investimento Conservador  Banif GA 4,746,25n.a.
 Esp. Santo Dynaflex EUR  ESAF 1,853,37n.a.
 Banif Ibéria  Banif GA -0,662,91n.a.
Fonte: APFIPP a 31 de outubro. Morningstar. CMVM a 30 de setembro.
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