Nos últimos três anos, os fundos da categoria de flexíveis apresentaram uma rendibilidade média de 5,58% em termos anualizados, segundo os dados publicados pela APFIPP referentes a 26 de setembro.
Esta categoria é composta por quase vinte produtos, sendo o BBVA Gestão Flexível, da BBVA Asset Management, o fundo com a rendibilidade anual mais alta nos últimos três anos. Distinguido nos prémios Morningstar como o melhor fundo nacional misto flexível euro nos últimos dois anos, o fundo apresenta uma rendibilidade no período analisado de 10,59%, sendo o único produto da categoria com ganhos de dois dígitos. Em termos de carteira, as maiores posições estão representadas com fundos de investimento de casas internacionais, segundo a Morningstar.
Logo depois vem o Banif Investimento Moderado da Banif Gestão de Activos. Com ganhos de 9,16% o fundo tem nas posições principais da sua carteira produtos de outras casas internacionais, fundos da própria entidade e ainda dívida pública soberana de países como Espanha ou Itália, segundo a Morningstar. Da ESAF vem o terceiro fundo mais rentável da categoria. Gerido por Marta Martins (segundo página da gestora na internet), o ES Plano Crescimento apresenta uma rendibilidade a três anos na ordem dos 8,89%. Fundos da casa e fundos de gestoras internacionais fazem parte da carteira do fundo, com a alocação regional a ser repartida de igual forma entre EUA e Zona Euro.
Os dez fundos flexíveis mais rentáveis nos últimos três anos
| Fundo | Gestora | Rendibilidade 1 ano (%) | Rendibilidade 3 anos (%) |
|---|---|---|---|
| BBVA Gestão Flexível | BBVA AM | 5,10 | 10,59 |
| Banif Investimento Moderado | Banif GA | 9,17 | 9,16 |
| Esp. Santo Plano Crescimento | ESAF | 7,54 | 8,89 |
| Esp. Santo Estratégia Activa II | ESAF | 6,02 | 8,01 |
| Esp. Santo Estratégia Activa | ESAF | 5,78 | 7,49 |
| Montepio Mercados Emergentes | Montepio GA | 4,03 | 7,28 |
| Banif Investimento Conservador | Banif GA | 7,94 | 7,14 |
| Esp. Santo Plano Prudente | ESAF | 6,41 | 7,04 |
| Esp. Santo Plano Dinâmico | ESAF | 11,55 | 6,92 |
| BBVA Multiactivo Flexível | BBVA AM | 1,74 | 5,87 |
Fonte: APFIPP a 26 de setembro
